Metaller, gıda ve havayolu şirketleri gibi emtia odaklı işletmelerin finansal risklerini yönetmelerine yardımcı olan platform Pillar, Salı günü Andreessen Horowitz liderliğinde 20 milyon dolarlık bir tohum turu tamamladığını duyurdu. Bu tura Crucible Capital, Gallery Ventures ve Uber CEO'su Dara Khosrowshahi gibi isimler de katıldı. Böylece şirket, bugüne kadar toplam 23 milyon dolarlık yatırım almış oldu.
Yapay Zeka Destekli Otomatik Risk Yönetimi
2023 yılında kurulan Pillar, bu tür işletmeler için riskten korunma (hedging) süreçlerini otomatikleştiren bir platform sunuyor. Riskten korunma, bir şirketin diğer fiyatlandırılmış işlemlerden kaynaklanan kayıpları dengeleyebilecek veya iptal edebilecek bir işlem yapması anlamına geliyor. Özellikle son bir yılda emtia piyasalarındaki yüksek volatilite, jeopolitik gelişmelerin de etkisiyle şirketler için risk yönetimini daha da kritik hale getirdi. Pillar'ın kurucu ortağı ve CEO'su Harsha Ramesh, yapay zeka kullanarak müşterilerin sözleşmelerinden, nakit akışlarından, stoklarından, ERP yazılımlarından, elektronik tablolardan ve hatta WhatsApp mesajlarından veri çektiğini ve ayrıştırdığını belirtti. Bu verilerle emtia, döviz ve navlun risklerinin sürekli analiz edildiğini söyledi. Platform, müşterileri için bir riskten korunma portföyü oluşturup yönetebiliyor ve "piyasa koşullarına, volatiliteye ve müşterinin risk toleransına" göre pozisyonları otomatik olarak ayarlayabiliyor. Pillar, işlemleri gerçekleştirerek sürekli risk ve maruziyeti izliyor ve bu sayede riskten korunmayı "statik, periyodik bir karardan sürekli, otonom bir sisteme" dönüştürüyor.
Küçük ve Orta Ölçekli İşletmelere Kurumsal Düzeyde Çözümler
Pillar'ın müşterileri arasında metaller gibi emtia alım satımı yapan bir ticaret firması olan Shibuya Sakura Industries, geri dönüştürülebilir malzeme şirketi Sigma Recycling ve yine metal geri dönüşümü ve ticareti yapan United Metals Solution Group bulunuyor. Ramesh, daha önce büyük türev işlem kitaplarını yöneten ve kurumsal şirketlerin döviz ve faiz oranı risklerinden korunmalarına yardımcı olan bir makro trader olarak görev yaptığını ve ardından ithalat-ihracat alanında orta ölçekli bir fiziksel işletmede çalıştığını anlattı. Bu deneyimleri sırasında, gelişmiş kurumlara sunulan araçlara, altyapıya ve yeteneğe karşılık, küresel ticareti yürüten üreticilerin, ithalatçıların ve üreticilerin bu tür imkanlardan yoksun olduğunu gözlemlediğini ve risk yönetiminin temel bir gereklilik olmasına rağmen bir lüks olarak görüldüğünü ifade etti. Pillar, küçük ve orta ölçekli işletmelere kurumsal düzeyde sofistike araçlar sunmayı hedefliyor. Ramesh, "Hedefimiz, riskten korunmayı ödeme veya muhasebe yazılımları kadar erişilebilir ve yaygın hale getirmek" dedi. Bu alandaki diğer oyuncular arasında büyük bankaların geleneksel işlem masaları ve Topaz ile RadarRadar gibi emtia risk platformları yer alıyor. Ramesh, Pillar'da hala onay, denetim ve stratejik kararlar gibi konularda insan unsurunun rol aldığını ve büyük işlemler gibi daha karmaşık durumlar için insan yargısının makine yürütmesiyle birleştirildiği belirtildi.
